TSP ประกาศผลตอบแทนเป็นเดือนที่สามติดต่อกัน

TSP ประกาศผลตอบแทนเป็นเดือนที่สามติดต่อกัน

Thrift Savings Plan โพสต์ตัวเลขที่เป็นบวกทั่วทั้งกระดานเป็นเดือนที่สามติดต่อกันในเดือนพฤษภาคม โดยกองทุนเกษียณอายุส่วนใหญ่โพสต์ตัวเลขรายเดือนที่สูงขึ้นในเดือนพฤษภาคมมากกว่าเดือนก่อนหน้ากองทุนมากกว่าครึ่งยังคงติดลบอย่างดื้อรั้นในช่วง 12 เดือนที่ผ่านมา แต่แนวโน้มเชิงบวกโดยรวมของ TSP นั้นโดดเด่นเมื่อเทียบกับแนวโน้มสี่เดือนที่ตัวเลขส่วนใหญ่ติดลบเมื่อต้นปี 2559

กองทุน S ซึ่งลงทุนในหุ้นขนาดเล็กประกาศตัวเลขสูงสุดรายเดือน

ในเดือนพฤษภาคมที่ 1.81 เปอร์เซ็นต์ เทียบกับ 1.73 เปอร์เซ็นต์ในเดือนเมษายน แต่ยังคงติดลบที่ร้อยละ -5.56 ในช่วง 12 เดือนที่ผ่านมา

กองทุน I Fund ซึ่งลงทุนในหุ้นต่างประเทศประสบกับการพลิกกลับครั้งใหญ่ที่สุดในเดือนนี้ โดยร่วงลงมาอยู่ที่ 0.27% ในเดือนพฤษภาคม เทียบกับ 1.89% ในเดือนเมษายน ซึ่งเป็นกองทุนที่มีผลการดำเนินงานดีที่สุด นอกจากนี้ยังยังคงเป็นผลงานที่แย่ที่สุดในรอบ 12 เดือนที่ผ่านมาที่ -9.32 เปอร์เซ็นต์

        Insight by ExtraHop: ในการสัมมนาทางเว็บฉบับพิเศษของ Ask the CIO พิธีกร Jason Miller และแขกรับเชิญของเขา Kurt DelBene จาก Department of Veterans Affairs จะดำดิ่งสู่ความไว้ใจเป็นศูนย์และอนาคตของการฝึกอบรมและระบบอัตโนมัติที่ VA นอกจากนี้ Tom Roeh จาก ExtraHop จะนำเสนอมุมมองของอุตสาหกรรม

กองทุน C ได้รับโพสต์ขนาดใหญ่จาก 0.39 เปอร์เซ็นต์ในเดือนเมษายนเป็น 1.80 เปอร์เซ็นต์ที่โพสต์ในเดือนพฤษภาคม ในช่วง 12 เดือนที่ผ่านมาอยู่ที่ 1.79 เปอร์เซ็นต์

กองทุน G Fund กองทุน Take-no-Chances ของ TSP ขยับขึ้นเล็กน้อยจาก 0.15 เปอร์เซ็นต์ เพิ่มขึ้นจาก 0.14 เปอร์เซ็นต์ กองทุนยังคงแทบไม่ได้รับผลกระทบที่ร้อยละ 2.03 ในช่วง 12 เดือนที่ผ่านมา

กองทุน F ซึ่งเป็นกองทุนรวมที่ลงทุนในดัชนีตราสารหนี้ประกาศ 0.08%

 ในเดือนนี้ ลดลงจาก 0.41% ในเดือนมีนาคม ปรับตัวดีขึ้นในช่วง 12 เดือนที่ผ่านมา จาก 3.04 เปอร์เซ็นต์เป็น 3.41 เปอร์เซ็นต์

กองทุนวงจรชีวิตทั้งหมดของ TSP มีตัวเลขเป็นบวกในเดือนนี้ อย่างไรก็ตาม เฉพาะกองทุน L Income เท่านั้นที่เป็นบวกในช่วง 12 เดือนที่ผ่านมาที่ร้อยละ 1.48

สำหรับนักลงทุนหลายล้านคนในแผนการออมทรัพย์ Thrift Savings ของรัฐบาลกลาง คำถามคือคุณต้องการจ่ายภาษีตอนนี้หรือรอจนกว่าคุณจะเริ่มถอนเงินออกจากบัญชีของคุณ คนส่วนใหญ่กำลังลงทุนตามเกณฑ์ก่อนหักภาษี ซึ่งหมายความว่าเมื่อพวกเขาเริ่มถอนเงิน พวกเขาจะต้องจ่ายภาษีสำหรับจำนวนเงินทั้งหมดที่ถอนออกตามอัตราภาษีปัจจุบัน (ในขณะนั้น)

ตั้งแต่ปี 2012 นักลงทุนของ TSP ยังมีตัวเลือกในการลงทุนบางส่วน บางส่วน หรือทั้งหมดของพวกเขาในบัญชี TSP ของพวกเขาในตัวเลือก Roth ในภายหลัง การลงทุน Roth ของพวกเขาคือเงินหลังหักภาษี นั่นหมายความว่าในตัวเลือก Roth จะไม่มีเงินในบัญชีใด ๆ ที่จะถูกหักภาษีเมื่อถอนออกโดยไม่คำนึงว่าบัญชีจะมีขนาดใหญ่เพียงใด

คุณต้องการที่จะจ่ายเงินให้ลุงแซมตอนนี้หรือไม่? หรือได้รับการลดหย่อนภาษีในขณะที่คุณกำลังลงทุน จากนั้นชำระค่าขนส่งเต็มจำนวนเมื่อคุณเริ่มถอนเงินจากบัญชี TSP ของคุณ

มีสิทธิพิเศษที่สำคัญสำหรับนักลงทุนที่มีรายได้สูงใน TSP Roth ตามที่ผู้เชี่ยวชาญชี้ให้เห็น:

        Insight by ExtraHop: ในการสัมมนาทางเว็บฉบับพิเศษของ Ask the CIO พิธีกร Jason Miller และแขกรับเชิญของเขา Kurt DelBene จาก Department of Veterans Affairs จะดำดิ่งสู่ความไว้ใจเป็นศูนย์และอนาคตของการฝึกอบรมและระบบอัตโนมัติที่ VA นอกจากนี้ Tom Roeh จาก ExtraHop จะนำเสนอมุมมองของอุตสาหกรรม

“Roth TSP ไม่ใช่ Roth IRA ซึ่งแตกต่างจาก Roth IRA ไม่มีข้อ จำกัด ด้านรายได้สำหรับการมีส่วนร่วมในคุณสมบัติ Roth TSP ผู้เข้าร่วมที่มีสิทธิ์มีส่วนร่วมใน TSP สามารถบริจาค Roth ได้ นอกจากนี้ การบริจาคของ Roth TSP ยังอยู่ภายใต้ข้อจำกัดการบริจาคที่แตกต่างจาก Roth IRA ในปี 2559 คุณสามารถบริจาคเงินได้มากถึง 18,000 ดอลลาร์ (บวก 6,000 ดอลลาร์หากคุณอายุ 50 ปีขึ้นไป) ให้กับ Roth TSP ของคุณ* ในขณะที่คุณสามารถบริจาคได้เพียง 5,500 ดอลลาร์ (6,500 ดอลลาร์หากคุณอายุ 50 ปีขึ้นไป) ให้กับ Roth IRA (หากคุณมีสิทธิ์เข้าร่วม Roth IRA การบริจาค Roth ให้กับบัญชี TSP ของคุณจะไม่ส่งผลกระทบต่อขีดจำกัดการบริจาค Roth IRA ของคุณ)”

ไม่มีคำตอบเดียวที่เหมาะกับทุกคำตอบ ดังนั้นวันนี้ เวลา 10.00 น. รายการวิทยุ Your Turn ของเรา จะพูดคุยกับนักวางแผนการเงิน Arthur Stein เกี่ยวกับความแตกต่างของการลงทุนสองประเภท และประเภทใดที่เหมาะกับคุณ Stein เป็นนักวางแผนทางการเงินในเขตวอชิงตันที่มีชื่อเสียง ลูกค้าของเขาหลายคนเป็นพนักงานของรัฐบาลกลางหรือผู้เกษียณอายุ อย่างน้อยหนึ่งในนั้นเป็นสมาชิกของสโมสรเศรษฐีของ TSP

สล็อตเว็บแท้